ファイナンシャルプランナーによるセミナーに参加しました。 そこでは、人生100年時代に向けた資産形成として「稼ぐ」「節約」「運用」の三つが大事であると説いていました。 【目次】 「稼ぐ」 「節約」 「運用」 「NISA：ニーサ」 「つみたてNISA」 無形資…

【目次】 所得税の還付申告手続きが完了しました！ 還付申告は５年間提出できる！ 確定申告書の作成は意外と簡単！ 今年は年末調整で社会保険料控除を！ 所得税の還付申告手続きが完了しました！ サラリーマンなどの給与所得者は本来、確定申告する必要はあ…

【目次】 所得税の年末調整 生命保険料控除 地震保険料控除 小規模企業共済等掛金控除 社会保険料控除 還付申告で払いすぎた税金を取り戻す 還付申告とは 所得税の年末調整 サラリーマンなど給与所得者の年末調整の時期が近付いてきました。 毎年、この時期…

◎加入期間を65歳まで延長 ついに厚生労働省は、公的年金に上乗せする個人型確定拠出年金（iDeCo：イデコ）について、原則60歳までとなっている加入期間を65歳まで延長する検討に入るようです。 掛け金を払い込める期間を５年延長し、老後の備えを手厚くする…

今日、保険会社の外交員から介護関係の保険への加入を勧められました。 現在加入している個人年金保険（予定利率5.5％）の一部を下取りして新しい保険に加入しないかとのこと。 ◎予定利率が5.5％のお宝保険を解約!? 現在加入している個人年金保険は、60歳か…

個人型確定拠出年金は、毎月一定の掛金を拠出（積み立て）して運用し、老後の資産を作る仕組みで、自分で作る私的年金といえます。税制優遇が手厚いため、注目を集めています。 【目次】 個人型確定拠出年金（iDeCo：イデコ）の概要 毎月、一定額を拠出（限…

【目次】 iDeCo：イデコの現在の運用状況 現在の投資対象 毎月、一定額を拠出（限度額あり） 運用商品は自分で選択 給付金は60歳以降に受取 税制優遇措置が受けられます 60歳まで引き出しはできません 運用は自己責任で iDeCo：イデコのメリットのおさらい …